인공 지능 (AI)은 전례없는 속도로 글로벌 뱅킹 산업을 변화시켜 큰 변화 기회와 도전을 가져 왔습니다. McKinsey의 보고서는 생성 AI가 매년 은행 업계에 수억 달러의 매출 성장을 가져올 것이라고 예측합니다. 주로 생산성이 크게 증가함에 따라. 그러나 AI를 광범위하게 사용하면 금융 범죄 증가와 같은 새로운 보안 위험이 발생합니다. 이 기사는 글로벌 및 인도 은행 업계에서 AI의 현재 상태, 기회 및 과제, 은행 기관이 이러한 과제를 처리 할 수있는 방법을 탐구 할 것입니다.
최근 몇 년 동안 인공 지능 (AI) 기술의 빠른 발전으로 은행 업계는 전례없는 변화 기회에 직면 해 있습니다. McKinsey Global Institute의 최신 보고서에 따르면 Genai (Generative Artificial Intelligence)는 글로벌 뱅킹 업계의 경우 매년 2 천억 달러에서 연간 3,300 억 달러의 매출을 증가시킬 것으로 예상됩니다. 이 성장의 주요 동인은 생산성이 크게 증가하는 것입니다.
이미지 소스 참고 : 이미지는 AI에 의해 생성되며 이미지 공인 서비스 제공 업체 Midjourney
인도에서는 은행 업계의 AI 응용 프로그램이 빠르게 발전하고 있습니다. 2023 년 Accenture는 고객 서비스 효율성 및 거래량을 개선하는 데있어 AI의 큰 잠재력을 강조하는 연구를 발표했습니다. 2017 년 초 DFC Bank는 인도 최초의 AI 기반 고객 보조자 인 EVA라는 챗봇을 시작했습니다. EVA는 수백만의 고객 쿼리를 동시에 처리하여 은행의 서비스 기능과 응답 속도를 크게 향상시킬 수 있습니다.
2020 년에 ICICI Bank는 영토를 더 확장하여 Amazon Alexa 및 Google Assistant와 통합 된 챗봇 IPAL을 시작하여 사용자가 음성 명령을 통해 간단한 뱅킹 거래를 수행 할 수있게 해주었습니다. 최근 National Bank (SBI)는 고급 데이터웨어 하우스 및 데이터 호수를 구축하여 정책 능력과 운영 효율성을 향상시키는 AI 중심 전략을 발표했습니다. SBI는 또한 Fintech 회사 및 NBFC (Non-Bank Finance Company)와 파트너 관계를 맺어 공동으로 혁신을 촉진 할 계획입니다.
국제적으로 Deutsche Bank는 Google Cloud 및 Nvidia와 제휴하여 AI 전략을 적극적으로 홍보했습니다. 2023 년에 은행은 AI 챗봇 및 데이터 분석 도구를 포함한 여러 응용 프로그램을 시작하여 AI 분야의 경쟁력을 향상시키기위한 은행 전체 계획을 시작했습니다.
그러나 AI 기술의 적용으로 보안 문제가 점점 두드러지고 있습니다. Kroll의 설문 조사에 따르면 경영진의 67%가 금융 범죄가 증가 할 것으로 예상하고 57%는 제 3 자 중개인이 위험 요인이라고 생각합니다. 매년 전 세계적으로 약 2 조 달러의 돈세탁으로 은행은이 도전을 해결하기 위해 점차 AI 기술을 찾고 있습니다. HSBC를 예를 들어, 은행은 Guyun과 협력하여 AM (Anti-Money Tavering) 기능을 AI를 통해 개선하여 의심스러운 거래를보다 효과적으로 식별하고 잘못된 경보를 줄였습니다.
또한 Infosys Finacle의 AI Suite Bank는 AI를 신속하게 통합하여 디지털 운영의 효율성을 향상시키는 강력한 도구를 제공합니다. 반면에 Axis는 AI 필드에 더 많은 투자를 위해 팀을 계속 확장하고 있습니다.
핵심 사항 :
Generative AI는 글로벌 뱅킹 산업에 매년 2 천억 달러에서 3,300 억 달러의 매출을 추가 할 것으로 예상됩니다.
몇몇 인도 은행은 고객 서비스 및 운영 효율성을 향상시키기 위해 AI 기술을 적극적으로 채택하고 있습니다.
은행은 또한 금융 범죄 예방에 대한 자금 세탁 방지 및 사기 탐지 능력을 향상시키기 위해 AI를 점차적으로 도입하고 있습니다.
요컨대, 인공 지능은 은행 업계의 환경을 크게 변화시키고 큰 개발 기회를 가져오고 있지만 새로운 위험과 도전도 수반합니다. 은행은 미래의 경쟁에서 선도적 인 위치를 유지하고 고객에게 서비스를 제공하며 재무 보안을 유지하기 위해 AI 기술을 적극적으로 수용하고 위험 관리를 강화해야합니다.