A inteligência artificial (IA) está mudando a indústria bancária global a uma taxa sem precedentes, trazendo enormes oportunidades e desafios de transformação. O relatório da McKinsey prevê que a IA generativa trará centenas de bilhões de dólares em crescimento de receita para o setor bancário a cada ano, principalmente devido a um aumento significativo na produtividade. No entanto, o uso generalizado da IA também traz novos riscos de segurança, como o aumento do crime financeiro. Este artigo explorará o status, oportunidades e desafios atuais da IA no setor bancário global e indiano e como as instituições bancárias podem lidar com esses desafios.
Nos últimos anos, com o rápido desenvolvimento da tecnologia de inteligência artificial (IA), o setor bancário está enfrentando oportunidades de transformação sem precedentes. Espera -se que a inteligência artificial generativa (Genai) aumente a receita em US $ 200 bilhões a US $ 340 bilhões por ano para o setor bancário global, um aumento de 2,8% a 4,7% da receita do setor, de acordo com o último relatório do McKinsey Global Institute. O principal fator desse crescimento é um aumento significativo na produtividade.
Notas da fonte da imagem: A imagem é gerada pela IA e a imagem autorizada provedor de serviços Midjourney
Na Índia, as aplicações de IA no setor bancário estão avançando rapidamente. Em 2023, a Accenture divulgou um estudo destacando o enorme potencial de IA na melhoria do volume de eficiência do atendimento ao cliente e transação. Já em 2017, o DFC Bank lançou um chatbot chamado Eva, o primeiro assistente de cliente da IA na Índia. A EVA é capaz de lidar com milhões de consultas do cliente ao mesmo tempo, melhorando bastante os recursos de serviço e a velocidade de resposta do banco.
Em 2020, o ICICI Bank expandiu ainda mais seu território, lançando o Chatbot IPAL integrado ao Amazon Alexa e ao Google Assistant, permitindo que os usuários realizem transações bancárias simples por meio de comandos de voz. Recentemente, o Banco Nacional (SBI) também anunciou uma estratégia orientada a IA destinada a melhorar os recursos de políticas e a eficiência operacional, construindo armazéns de dados avançados e lagos de dados. O SBI também planeja fazer parceria com empresas de fintech e empresas de financiamento não bancário (NBFCs) para promover a inovação em co-emonses.
Internacionalmente, o Deutsche Bank fez uma parceria com o Google Cloud e a Nvidia para promover ativamente sua estratégia de IA. Em 2023, o banco lançou um plano em todo o banco para lançar uma série de aplicativos, incluindo as ferramentas de AI Chatbots e Data Analytics, para melhorar sua competitividade no campo da IA.
No entanto, com a aplicação da tecnologia de IA, os problemas de segurança estão se tornando cada vez mais proeminentes. A pesquisa de Kroll mostra que 67% dos executivos esperam que o crime financeiro aumente e 57% acreditam que os intermediários de terceiros são fatores de risco. Com aproximadamente US $ 2 trilhões em dinheiro lavado em todo o mundo a cada ano, os bancos estão gradualmente buscando a tecnologia de IA para enfrentar esse desafio. Tomando o HSBC como exemplo, o banco cooperou com a Guyun para melhorar seus recursos de lavagem de dinheiro (LBC) através da IA, identificar mais efetivamente transações suspeitas e reduzir alarmes falsos.
Além disso, o Ai Suite Bank da Infosys Finacle fornece ferramentas poderosas para integrar rapidamente a IA para ajudar a melhorar a eficiência das operações digitais. O Axis, por outro lado, continua a expandir sua equipe para investir ainda mais no campo da IA.
Pontos -chave:
A IA generativa deve adicionar US $ 200 bilhões a US $ 340 bilhões em receita a cada ano ao setor bancário global.
Vários bancos indianos estão adotando ativamente a tecnologia de IA para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
Os bancos também estão gradualmente introduzindo a IA para melhorar as capacidades de lavagem de dinheiro e detecção de fraude na prevenção de crimes financeiros.
Em suma, a inteligência artificial está mudando profundamente o cenário da indústria bancária e trazendo enormes oportunidades de desenvolvimento, mas também é acompanhada por novos riscos e desafios. Os bancos precisam adotar ativamente a tecnologia de IA e fortalecer o gerenciamento de riscos para manter uma posição de liderança na concorrência futura, melhor atender os clientes e manter a segurança financeira.