AI Financial Analysis
1.0.0
Этот скрипт представляет собой финансовый аналитик на базе искусственного интеллекта, который обобщает финансы компании, предоставляет плюсы и минусы и дает рекомендации на основе предоставленной финансовой информации. Для проведения анализа он использует API OpenAI или модель с открытым исходным кодом от Ollama.
Видео-демо применения больших языковых моделей
Статья об использовании LLM для финансового анализа и алгоритмической торговли
Чтобы получить полнофункциональную платформу, посетите NexusTrade. NexusTrade — это автоматизированная торговая и инвестиционная платформа на базе искусственного интеллекта, которая позволяет пользователям создавать, тестировать, оптимизировать и внедрять алгоритмические торговые стратегии. Он быстрый, настраиваемый, простой в использовании и не требует кода!
Эта функция реализована в NexusTrade в чате на базе искусственного интеллекта. Он не требует настройки, и его легко использовать всем, даже не разработчикам. Просто создайте учетную запись и попробуйте.
Для запуска скрипта вам необходимо установить следующие пакеты:
Вы можете установить эти пакеты, выполнив следующую команду:
python3 -m venv venv
source venv/bin/activate
pip install -r requirements.txt
Перед запуском сценария вам необходимо настроить переменные среды. Создайте файл .env в каталоге проекта и добавьте следующие переменные:
SIMFIN_API_KEY=YOUR_SIMFIN_API_KEY
OPENAI_API_KEY=YOUR_OPENAI_API_KEY
Замените YOUR_SIMFIN_API_KEY своим токеном API SimFin и YOUR_OPENAI_API_KEY своим ключом API OpenAI.
Чтобы использовать Ollama в качестве альтернативы OpenAI, выполните следующие действия:
Загрузите Ollama : перейдите на сайт ollama.com/download и загрузите версию, соответствующую вашей операционной системе.
Загрузите модель : посетите ollama.com/library/llama3.1, чтобы загрузить модель, которую вы хотите использовать.
(Необязательно) Установите переменную среды : если Ollama не работает на порту по умолчанию, вы должны настроить следующую переменную среды в вашем файле .env :
OLLAMA_SERVICE_URL=http://localhost:11434
Чтобы использовать AI Financial Analyst с OpenAI, выполните следующую команду:
python chat.py
Чтобы использовать его с Олламой, вместо этого запустите следующую команду:
python chat.py --use-ollama
Скрипт предоставит краткую информацию о финансах компании на основе предоставленной финансовой информации. Он будет анализировать баланс, денежный поток, показатели рентабельности, показатели ликвидности, показатели платежеспособности, показатели денежного потока и другие важные показатели. Скрипт также предоставит рекомендации на основе анализа.
Вот пример результатов запуска сценария на Apple в первом квартале 2023 года:
AI Assistant: Based on the provided financial information, here is a summary of the company's finances:
1. Balance Sheet:
- Total Assets: $346,747,000,000
- Total Liabilities: $290,020,000,000
- Total Equity: $56,727,000,000
The company has a strong balance sheet with a significant amount of assets compared to its liabilities. This indicates a healthy financial position.
2. Cash Flow:
- Net Cash from Operating Activities: $34,005,000,000
- Net Cash from Investing Activities: -$1,445,000,000
- Net Cash from Financing Activities: -$35,563,000,000
- Net Change in Cash: -$3,003,000,000
The company generated positive cash flow from its operating activities, but had negative cash flow from investing and financing activities. As a result, there was a decrease in cash during the period.
3. Profitability Metrics:
- Gross Profit Margin: 42.96%
- Operating Margin: 30.74%
- Net Profit Margin: 25.61%
- Return on Equity: 52.88%
- Return on Assets: 8.65%
- Return on Invested Capital: 15.28%
The company has healthy profitability metrics, indicating efficient operations and good returns on investment.
4. Liquidity Metrics:
- Current Ratio: 1.01
The company has a current ratio slightly above 1, which suggests it has enough current assets to cover its short-term liabilities. However, it is important to note that a current ratio of exactly 1 may indicate limited liquidity.
5. Solvency Metrics:
- Liabilities to Equity Ratio: 5.11
- Debt Ratio: 32.04%
The company has a relatively high liabilities to equity ratio, indicating a significant amount of debt compared to equity. The debt ratio is moderate, suggesting that a significant portion of the company's assets is financed by debt.
6. Cash Flow Metrics:
- Free Cash Flow: $39,273,000,000
- Free Cash Flow to Net Income: 1.31
- Cash Return on Invested Capital: 17.77%
The company has positive free cash flow, indicating its ability to generate cash after accounting for capital expenditures. The free cash flow to net income ratio suggests that the company is efficient in converting its net income into free cash flow. The cash return on invested capital is also positive, indicating good returns on the capital invested.
7. Other Important Metrics:
- Piotroski F-Score: 4
- Net Debt / EBITDA: 1.53
- Dividend Payout Ratio: 12.56%
The Piotroski F-Score of 4 suggests that the company has a moderate financial strength. The net debt to EBITDA ratio indicates the company's ability to repay its debt, with a ratio of 1.53. The dividend payout ratio suggests that the company distributes a portion of its earnings as dividends.
Based on the provided information, the company appears to be in a strong financial position with healthy profitability metrics and positive cash flow. However, it is important to conduct further research and analysis to fully understand the company's financial health and prospects.
Этот скрипт использует API SimFin для получения финансовой информации компании и API OpenAI для проведения анализа ИИ.
Обратите внимание, что этот сценарий следует использовать в качестве отправной точки, а не в качестве финансового совета. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, важно провести дополнительные исследования и анализ.
